Por que escolher uma Assessoria de Investimentos ao invés de investir sozinho(a)? Descubra tudo nessa rápida leitura.
Primeiramente e de forma muito rápida vamos te explicar o que é e o que faz uma Assessoria de investimentos.
Na grande maioria dos escritórios você sempre vai encontrar algo em comum nos nomes, que são as letras “AAI”.
Por exemplo: Vértua Investimentos – AAI BTG Pactual
Esse ‘AAI’ quer dizer que esse escritório é um Agente Autônomo de Investimentos, e normalmente ele está conectado a um banco ou corretora de investimentos.
No caso da Vértua, o escritório é vinculado ao Banco BTG Pactual.
O AAI (Agente Autônomo de Investimentos) ou a Assessoria de Investimentos é uma empresa composta por Assessores certificados pela Ancord. E esses Assessores são os intermediários entre você e a corretora/banco de investimentos.
A função deles é ajudar o cliente a entender o mercado financeiro e as melhores opções de investimento de acordo com seu perfil de investidor.
Outro detalhe importante é que não é qualquer um que pode ser Assessor. É preciso passar em uma prova e obter uma certificação, no caso a Certificação da Ancord. Ou seja, para ser um Assessor é preciso conhecer muito do mercado financeiro.
Benefícios de contar com uma Assessoria de Investimentos
Separamos 5 benefícios e explicamos um pouco da cada um logo abaixo, além de uma dica bônus no final:
1 – Segurança na tomada de decisões
Você já se sentiu inseguro(a) frente a uma decisão na sua vida, certo? Tente relembrar a sensação. Às vezes, são decisões pequenas e a gente ainda se sente inseguro.
Agora, olhe para trás e veja o quanto trabalhou para ter tudo que tem. Como você toma a decisão de pegar uma boa parte disso e colocar em um investimento sem ter a certeza de que ele vai trazer o retorno esperado, ou até que você não vai sofrer prejuízos?
Os Assessores de investimentos estão ligados 24h por dia no mercado financeiro, e por isso tem mais acesso a informações que sozinho talvez você não consiga, ou que você tenha que gastar muito tempo estudando para conseguir, abrindo mão de tempo de trabalho, com a família, lazer, etc.
A função de uma assessoria é fazer com que você se sinta mais seguro ao tomar a decisão de escolher um ou outro ativo para investir.
2 – Personalização de metas de acordo com seus objetivos
Quando você decide investir é porque quer fazer seu dinheiro render mais, ou até mesmo fazer ele trabalhar por você.
O Assessor de investimentos te ajuda a estipular metas, traçar planos e definir prazos para que você alcance seus objetivos. Ele acompanha você e seus investimentos de perto.
Outro fator que ajuda a definir suas metas é o teste de perfil investidor, que o Assessor vai aplicar com você, fazendo com que ele recomende os melhores investimentos de acordo com seu perfil.
Não há garantias formais de que você chegará no seu objetivo com uma Assessoria, mas as suas chances aumentam significativamente, pois você tem à sua disposição um profissional dedicado olhando para sua carteira de investimentos, rendimentos e sugerindo realocações caso algo porventura saia dos trilhos.
3 – Relacionamento
Periodicamente você estará em contato com o seu Assessor para falar de seus investimentos e resultados. Isso te aproxima mais de seu assessor e você passa a ter um relacionamento de confiança com ele(a).
No escritório da Vértua, pelo menos 1X por mês você vai receber o contato de seu Assessor. É assim que a Vértua quer perpetuar o relacionamento buscando gerar o melhor resultado para você. Leia esse artigo onde explicamos mais da origem da Vértua e seus objetivos.
4 – Facilidade em diversificar carteira de investimentos
Uma assessoria normalmente está conectada a um banco ou corretora de investimentos, e por isso tem acesso a uma imensidão de ativos, o que facilita a diversificação da carteira.
Nós fizemos outro post que você pode LER AQUI que fala sobre os riscos dos investimentos e a importância de ter uma carteira de investimentos diversificada.
Diversificar a carteira é super importante para minimizar os riscos ao se investir, mas como escolher os melhores ativos num oceano de possibilidades? Esse é justamente o trabalho do Assessor. Ele garimpa as melhores oportunidades de acordo com seu perfil e te explica os possíveis ganhos e riscos, para que assim você tome a melhor decisão e diversifique sua carteira de maneira efetiva!
5 – Acompanhamento e manutenção da carteira
Imagine que você está investindo sozinho e colocou seu dinheiro em alguns ativos. Passou um tempo e você percebeu que esses ativos não estavam rendendo tanto quanto deveriam, ou até pior, estão dando prejuízo. O que você faz?
Esse risco existe com ou sem assessoria, porém, com apoio de uma Assessoria esse risco é bem menor.
Mesmo assim, vamos supor que você tem uma Assessoria e o cenário acima aconteceu. Com um Assessor dedicado você consegue perceber as quedas de forma mais rápida e tomar decisões de realocação na carteira com mais agilidade, evitando prejuízos maiores ou rentabilidades abaixo do esperado, assim como entender por qual motivo isso aconteceu, e receber essas informações com qualidade e assertividade.
Dica Bônus: como escolher minha Assessoria?
“OK, entendi a importância de uma assessoria. Vou ali na esquina que tem um escritório”
Calma… Não é bem assim!
Ter uma assessoria não é garantia de sucesso ou de boas rentabilidades. É necessário conhecer a Assessoria, os assessores, os donos, histórico, etc.
Procure uma Assessoria com bons históricos
Veja, bom histórico não é tempo de história. Fale com amigos e referências de pessoas que conheçam essa Assessoria. Tem muito escritório de investimentos que só quer que você entre, deixe seu dinheiro no ativo que lhes rende mais comissão e nem vão te dar atenção depois. Porque para algumas assessorias o mais importante é fazer você (cliente) ser o mais rentável o mais rápido possível para eles.
Na Vértua o foco é o relacionamento a longo prazo e fazer com que o cliente tenha a melhor rentabilidade independente da comissão que esse ativo pagará para o escritório.
Corretora Vinculada
Prefira escritórios de corretoras e bancos de investimentos renomados, como o BTG Pactual, que aliás é o maior banco de investimentos da América Latina.
Falamos sempre do BTG porque é o exemplo ‘dentro de casa’. É muito difícil se credenciar e poder carregar o BTG no nome do escritório. A Vértua Investimentos conseguiu e segue normas super rígidas de ética e compliance estipuladas pelo Banco.
Uma boa corretora ou banco de investimentos traz consigo credibilidade, segurança e por consequência ativos melhores para investir.
Escritório Físico
Faça uma visita ao escritório ou pelo menos tenha a certeza que ele existe. Saber onde você pode ir caso tenha algum problema, traz segurança e confiança.
Conheça os sócios e sua história
Quem fundou o escritório? De onde essa pessoa vem? Por que ela fundou essa assessoria? Quais são as experiências passadas? Se colocar o nome dessa pessoa no Google, o que vai aparecer?
Investigue mesmo! É o seu patrimônio que você está colocando para esse escritório cuidar. Você tem todo direito de saber tudo.
Inovação e adaptabilidade
Por fim, a última dica que deixamos é: procure uma empresa que está atenta às mudanças do mundo e do mercado.
Desde que a tecnologia entrou em nossas vidas o mundo vem mudando cada vez mais rápido, e você precisa de uma assessoria atenta às mudanças. Normalmente essas empresas tem uma mescla forte de pessoas experientes em seus conselhos e pessoas jovens executando, antenados no mundo e prontos para as mudanças.
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