Como fazer a diversificação de carteira de ações e reduzir seus riscos em um mercado tão volátil.
Um dos temas mais falados no mundo dos investimentos é a diversificação da carteira de investimentos. O que muita gente não percebe é que dentro de um mesmo tipo de ativo você consegue diversificar a carteira, e é disso que vamos falar hoje: a diversificação de carteira de ações.
Importância de diversificar
A diversificação de carteira é importante para muitos investidores, que entendem a necessidade de ter vários ativos em carteira. Para explicar melhor esse conceito, podemos utilizar uma analogia: imagine uma cesta com vários ovos, se colocarmos todos os ovos em uma única cesta e essa cesta cair, todos os ovos se quebrarão e perderemos tudo.’
Por outro lado, se dividirmos nossos recursos em várias cestas, reduzimos o risco de perder tudo, já que se algo der errado em uma das cestas, ainda teremos os recursos em outras cestas para nos apoiar.
Da mesma forma, se diversificarmos nossos investimentos, reduziremos o risco de perder todo o nosso capital caso uma empresa ou setor específico apresente problemas.
Mercado de Ações
Ações representam pequenas frações do capital social de uma empresa e ao comprá-las, o investidor se torna um dos acionistas, tendo direito a uma parte proporcional dos lucros da empresa e a participar de suas decisões em assembleias de acionistas.
Contudo, como o valor das ações pode ser influenciado pelo desempenho da empresa e pelas condições do mercado, elas são consideradas investimentos de renda variável. Logo, é crucial avaliar os riscos envolvidos antes de investir em ações.
Como montar uma carteira de ações
Quando se trata da montagem de uma carteira de investimentos, há duas opções a considerar: carteiras com potencial de valorização a médio/longo prazo, que geralmente incluem empresas em crescimento e small caps; e carteiras previdenciárias, que consistem em adquirir empresas com crescimento estabilizado e menor volatilidade.
Além disso, é crucial compreender o perfil do investidor, uma vez que isso afetará diretamente a montagem da carteira. Existem três principais tipos de perfil de investidor:
- Conservador: busca segurança em seus investimentos, não está disposto a lidar com muitas variações e aceita menores rentabilidades em troca de maior estabilidade financeira.
- Moderado: procura equilibrar a segurança dos investimentos com a busca por retornos mais significativos. É um meio termo entre o perfil conservador e o sofisticado.
- Sofisticado: aceita riscos mais altos na busca por maiores rentabilidades e lida bem com a volatilidade do mercado. Geralmente, abre mão da liquidez em troca de retornos mais expressivos.
Para saber qual é o seu perfil investidor, fale com um de nossos Assessores. Essa análise é gratuita e é o primeiro passo para começar a investir!
Como diversificar uma carteira de ações
Ao fazer a diversificação de carteira de ações, o investidor tem a oportunidade de obter retornos mais estáveis ao longo do tempo, mesmo em um mercado volátil. Embora não haja um consenso entre os especialistas quanto ao número ideal de ações para diversificar a carteira, é importante incluir empresas de setores distintos e possuir, pelo menos, duas ações de cada companhia entre os setores escolhidos.
Diversificação em setores
As empresas listadas na bolsa de valores são divididas em diferentes setores, incluindo:
- Materiais básicos: empresas que atuam com a extração, produção e comercialização de matéria-prima.
- Consumo não essencial: empresas cujo desempenho é geralmente afetado por variações econômicas, como inflação, taxa de juros e desvalorização da moeda, entre outros fatores relacionados à economia.
- Consumo essencial: empresas que não estão diretamente relacionadas com variações econômicas.
- Finanças: instituições financeiras e bancos que atuam no país.
- Petróleo, gás e combustíveis: empresas que extraem e refinam esses recursos.
- Saúde: empresas de comércio e distribuição de medicamentos e serviços médicos.
- Comunicações: setor que engloba telecomunicações, telefonia fixa e difusão de filmes e programas.
Risco sistemático x não sistemático
É fundamental compreender que, embora diversificar em várias ações possa reduzir o risco não sistemático, não elimina completamente os riscos associados ao investimento em ações. Na figura abaixo, é possível visualizar como a diversificação pode ajudar a reduzir o risco não sistemático, porém ainda existe o risco sistemático ou risco de mercado.
O risco sistêmico é aquele que afeta todas as empresas do mercado, independentemente de quais setores elas pertençam, tais como: crises econômicas, inflação, retração no consumo generalizado, etc. Já o risco não-sistêmico é aquele que afeta um grupo de empresas, mas não todas simultaneamente.
Estude o mercado
Para investir em empresas com sucesso, é importante ter um bom entendimento dos fundamentos e indicadores da companhia, bem como manter-se atualizado sobre notícias da economia local e global. No entanto, se você não dispõe de tempo para dedicar a essas atividades, há uma opção viável que é a Assessoria de Investimentos.
A Assessoria de Investimentos é um serviço que não te onera, já que quem paga esse serviço é a própria corretora ou Banco de Investimentos.
Para resumir, você tem um profissional olhando diariamente para sua carteira de investimentos, sugerindo as diversificações e não paga nada a mais por isso.
Fale com um Assessor e entenda melhor como esse processo funciona.
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